Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Перечень документов для получения налогового вычета за квартиру по ипотеке». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
На налоговый вычет в 2019 году могут притязать все официально трудозанятые граждане России, ежемесячно уплачивающие подоходный налог в размере 13%. Право на компенсацию НДФЛ наступает после:
- Приобретения недвижимости по ипотеке;
- Возведения частного дома;
- Окончания ремонтно-строительных работ (в этом случае расходы должны подтверждаться дополнительными документами в виде чеков/квитанций);
- Выплаты процентов по ипотеке.
Его требуется предоставить чтобы доказать, что вами была приобретено жилье. В случае потери, всегда можно взять дубликат (имеет такую же юридическую силу) в месте, где совершалась сделка.
Содержание:
Как заполнить 3-НДФЛ для получения налогового вычета по ипотеке
Владимир, вы можете претендовать на налоговый вычет. Однако обращаем ваше внимание: при получении кредита не только на рефинансирование ипотеки, но и на погашение других кредитов и/или потребительские цели, претендовать на имущественный налоговый вычет вы уже не сможете.
Я покупала квартиру без кредита в 2005г, получила за нее налоговый вычет 60 т.р. В 2014 г. я купила еще квартиру в ипотеку. Вопрос, могу ли я получить налоговый вычет за покупку квартиры по ипотеке?
Согласно законодательству, вернуть процент от потраченных денег может гражданин, который купил любой недвижимый объект (квартира, дом, земельный участок). Эта программа была специально разработана для улучшения жилищных условий граждан России.
Доказательством этого служит кредитный (или ипотечный) договор, в котором для обоснования права на льготу обязательно присутствуют фразы о том, что цель кредита покупка жилплощади, либо ее ремонт и отделка. Только в этом случае заявителю могут вернуть проценты.
Кроме затрат на покупку или строительство можно включать в суммы вычета %, уплачиваемые по целевым займам на приобретение, строительство и ремонт жилья, на покупку земли под строительство, по ипотечным кредитам и т.п. (так называемый процентный вычет). Однако штрафы, неустойки, пени по просроченным платежам не входят в этот перечень. Максимум 2 млн. за недвижимость + 3 млн. за проценты.
Документы для вычета при ипотеке
Имущество, приобретенное супругами во время брака, является их совместной собственностью, поэтому они оба имеют право на вычет, в том числе право распределить его по договоренности.
Договор, подтверждающий, что ваше имущество в ипотечном кредите — бумага, которая выдается в банке, когда берется кредит на жилье. Требуют предоставить для удостоверения того, что объект недвижимости действительно взят в кредит. Затерялся? Не переживайте, решается одним походом в банк, где выдадут новую копию.
Пример. Весной 2016 года Филипчук П. В. приобрёл жильё за 1,12 млн рублей и потратил до конца года на проценты 117600 рублей. В 2016 году работник ежемесячно получал 51500 рублей и перечислял 6695 рублей НДФЛ. Весной 2017 года Филипчук П. В. решил оформить компенсацию от государства.
В кредитном договоре должно быть четко указано: цель кредита, сумма, полное описание объекта недвижимости.
Документы для вычета по ипотечным процентам
Добрый вечер!может ли супруг как и я одновременно получить вычет за покупку недвижимости и проценты по ипотеке если он не в доле, но он соцзаемщик?
Если жилая недвижимость покупалась супругами в совместную собственность, то дополнительно нужно предоставить:
- Брачное свидетельство.
- Заявление созаёмщиков — супругов о распределении долей.
Если поставлена цель вернуть часть потраченных на ипотечные проценты средств, то начать нужно с изучения оснований для получения «государственных» денег. Этим правом могут воспользоваться заёмщики, которые:
- Купили жилую недвижимость. Этот пункт правомочен, даже если была приобретена лишь доля в квартире или частном доме.
- Приобрели за счёт банковского займа землю и планируют построить на ней свой жилой дом.
- Строят новый дом за кредитные средства.
- Рефинансировали ипотечный кредит, полученный в другом банке на приобретение жилья или земельного участка для индивидуального строительства.
Сегодня мы поговорим о самом большом налоговом вычете, предлагаемом российским законодательством для физлиц.
Во втором случае заемщик получает компенсацию по уплаченным процентам банку. По условиям договора он ежемесячно выплачивает проценты по ипотечному кредиту. В определенный период образуется сумма уже выплаченных процентов. В соответствии с действующим законодательством, максимальная расчетная сумма по ипотечным процентам 3 млн. руб.
Необходимо отметить, что данный перечень является закрытым и расширительному толкованию не подлежит, а это означает, что за непредставление иных, не поименованных в данном списке документов, налоговый орган не вправе отказать гражданину в предоставлении вычета.
В статье 220 НК РФ подробно написано об основаниях и правилах возврата процентов по ипотеке заёмщику. Но на пути получения государственной помощи есть множество преград и подводных камней, о которых стоит предупредить.
Необходимо отметить, что данный перечень является закрытым и расширительному толкованию не подлежит, а это означает, что за непредставление иных, не поименованных в данном списке документов, налоговый орган не вправе отказать гражданину в предоставлении вычета.
НДФЛ уплачивается бухгалтерией из начисленной зарплаты в размере 13%, и работники никогда этих денег не видят. Но данные суммы можно получить от налоговой службы в виде возмещения процентов по ипотеке при покупке квартиры.
Итак, если вы приобрели квартиру, комнату или жилой дом, то имеете полное право обратиться за возвратом подоходного налога. Однако придется соблюсти следующие условия:
- Жилье находится на территории России. Зарубежная недвижимость не подойдет.
- Вы имеете статус резидента РФ (проживаете на территории нашей страны не менее 183 дней в году).
- Получаете официальный доход, облагаемый налогом по ставке 13 %.
Надежда, если вы купили квартиру, дом или участок до 01.01.2014, то получить имущественный налоговый вычет можно только единожды.
Стоит заметить, что ограничения по возврату 13% от ипотеки вступили в силу с 1 января 2014 года. До это времени никакого лимита по возврату уплаченных процентов не существовало. Так что если Вы взяли кредит до этой даты, то имеете право вернуть 13% от полной суммы всех выплаченных ипотечных процентов.
Ограничение суммы уплаченных по целевым займам (кредитам) процентов, принимаемых к вычету, применяется к займам (кредитам), полученным после 1 января 2014 года. Суммы уплаченных процентов по целевым займам (кредитам), полученным до 2014 года, могут быть включены в состав имущественного вычета в полном размере без каких-либо ограничений.
При приобретении имущества в общую долевую собственность до 1 января 2014 года размер вычета распределяется между совладельцами в соответствии с их долей/долями собственности.
Для возврата налога в виде 13 процентов от стоимости жилья необходима декларация 3-НДФЛ и другой перечень справок.
Как оформить возврат подоходного налога при покупке квартиры в ипотеку и какие для этого нужны документы? Сколько раз можно получить вычет и за какой период? Кто может получить налоговый вычет за проценты по ипотеке и какую сумму он составляет? Можно ли получить вычет при рефинансировании ипотеки?
При покупке жилья в ипотеку вы получаете право на два имущественных вычета:
- Налоговый вычет на покупку квартиры или дома – вернете 13% от суммы покупки, но не более 260 000 рублей.
- Налоговый вычет за проценты, уплаченные по ипотеке – предоставляется только после оформления основного вычета по покупке квартиры. По нему вы можете вернуть 13% платежей банку за пользование кредитом, но не более 390 000 рублей.
Вопрос: Сейчас на возврат вычета по процентам я обязана предоставить все справки снова или налоговая требует их неправомерно?
Согласно закону, за приобретение недвижимого имущества посредством ипотеки предоставляется денежная компенсация. Она выплачивается в форме налогового вычета. Выясним, кто может притязать на возвращение налога за приобретаемое жилье, по каким документам начисляют выплаты и куда их нужно отнести.
Доказывает ваше право на получение возвращаемого налога. Не можете отыскать такие документы в налоговую при покупке квартиры в ипотеку?
Кредит на приобретение жилища должен характеризоваться как целевой, иначе налог не будет подлежать возврату. Если квартира/дом были оформлены в ипотеку, проблем не будет, так как ипотека – это заем финансов на приобретение жилья (привлечение кредита с определенной целью).
К указанным лицам, в соответствии со ст. 105.1 НК РФ относятся, в числе прочих, супруги, родители, дети, опекуны и попечители, а также братья и сестры, как полнородные, так и не полнородные.
Свидетельство о государственной регистрации прав собственности (выписка из ЕГРП). Сейчас выписка из ЕГРП оформляется только в электронном виде.
Возвращаемая сумма не может быть меньше суммы перечисленных налогов. Допустим, вы выплатили банку проценты в размере 2 млн. руб., 13% от них составляет 260 тыс. руб., а сумма перечисленных налогов 100 тыс. руб., то данную сумму вам и вернут. Оставшиеся 160 тыс. руб. вы будете получать пропорционально оплаченным налогам.
Но в обоих случаях придется начать с ФНС. В первом случае весь процесс оформления пройдет под контролем инспекции, а во втором налоговики проверят право на вычет и предоставят соответствующее уведомление. Именно это уведомление нужно принести в бухгалтерию своей организации для получения возврата НДФЛ.
Потенциальные получатели государственной помощи
То есть в дальнейшем, если вы возьмете еще один кредит для приобретения объекта недвижимости, получить к вычету разницу между суммой ранее заявленного вычета по процентам и его предельным значением будет невозможно.
Если жилье было приобретено по договору мены с доплатой, это не является поводом для отказа в получении имущественного вычета, поскольку Налоговым кодексом не запрещен такой вариант приобретения жилья.
Список документов для налогового вычета по ипотеке
Самое важное в этом вопросе – это то, что ипотечное кредитование позволяет получить налоговую льготу как в отношении стоимости квартиры, так и в отношении процентов по ипотеке. Чего не скажешь про обычный имущественный вычет.
В сумму вычета, помимо фактических затрат на строительство, покупку, можно включить расходы на:
- покупку земельного участка под домом;
- проектно-сметную документацию;
- инженерно-исследовательские работы;
- подведение коммуникаций (свет, газ, вода, канализация);
- нотариальные услуги;
- затраты на чистовую отделку.
Таким образом, если гражданин до 2014 года уже получил основной вычет по квартире или иной жилой недвижимости, он сможет получить отдельно вычет по ипотечным процентам по второй недвижимости, но, при условии, что она приобретена уже после 2014 года (после вступления в силу изменений, предусматривающих возможность отдельного заявления данной льготы).